(単位：千円)

前連結会計年度

(自　2024年１月１日

　至　2024年12月31日)

当連結会計年度

(自　2025年１月１日

　至　2025年12月31日)

営業活動によるキャッシュ・フロー

税金等調整前当期純利益

106,452

96,284

減価償却費

35,926

34,530

買取債権回収益

△486,155

△688,727

投資不動産売却益（△は益）

△1,998

△8,341

貸倒損失

12,215

11,367

貸倒引当金の増減額（△は減少）

92,988

75,183

役員退職慰労引当金の増減額（△は減少）

△11,112

4,579

退職給付に係る負債の増減額（△は減少）

8,611

△17,865

投資事業組合損益（△は益）

△6,482

△5,845

支払利息

37,374

33,630

売上債権の増減額（△は増加）

832

△2,927

棚卸資産の増減額（△は増加）

896,553

△64,109

未収入金の増減額（△は増加）

△41,303

10,475

前払費用の増減額（△は増加）

1,116

786

立替金の増減額（△は増加）

9,030

2,574

仕入債務の増減額（△は減少）

313

180

未払金の増減額（△は減少）

△14,548

△14,960

預り金の増減額（△は減少）

△217

△1,645

買取債権の購入による支出

△1,458,172

△782,281

買取債権の回収による収入

1,659,523

2,806,531

その他

△85,398

△32,180

小計

755,550

1,457,239

利息及び配当金の受取額

8,409

10,072

利息の支払額

△36,280

△33,145

法人税等の支払額

△90,253

△34,001

法人税等の還付額

－

6,763

営業活動によるキャッシュ・フロー

637,426

1,406,928

投資活動によるキャッシュ・フロー

定期預金の預入による支出

△20,000

－

定期預金の払戻による収入

8,622

20,000

投資有価証券の売却による収入

15,739

－

投資事業組合出資金の返還による収入

16,800

29,254

有形固定資産の取得による支出

△16,462

－

敷金の差入による支出

△43,461

－

敷金の回収による収入

－

30,301

預り保証金の返還による支出

△6,367

△7,378

預り保証金の受入による収入

1,062

10,259

投資不動産の売却による収入

5,707

14,304

その他

27,253

6,476

投資活動によるキャッシュ・フロー

△11,106

103,217

財務活動によるキャッシュ・フロー

短期借入れによる収入

500,000

200,000

短期借入金の返済による支出

△800,000

△1,000,000

長期借入れによる収入

150,000

50,000

長期借入金の返済による支出

△200,000

△112,500

ファイナンス・リース債務の返済による支出

△35,742

△33,486

配当金の支払額

△42,477

△42,870

財務活動によるキャッシュ・フロー

△428,219

△938,856

現金及び現金同等物の増減額（△は減少）

198,100

571,289

現金及び現金同等物の期首残高

610,117

808,217

現金及び現金同等物の期末残高

808,217

1,379,506